Nada acelera a inovação tecnológica como o dinheiro. Muito dinheiro.

Peter Diamandis  

Capa: Photo by Sahand Hoseini on Unsplash

Mais dinheiro significa mais Buck Rogers.

Mais dinheiro se traduz em mais pessoas construindo, experimentando, fracassando e, por fim, criando inovações.

Agora há mais “abundância de capital” do que em qualquer outro momento, como aponta o The Economist, as empresas levantaram mais capital em 2020 (em meio a uma pandemia) do que em qualquer momento da história da humanidade.   

Nós vivenciaremos uma era sem precedentes de abundância de capital e isso acelerará maciçamente a inovação e financiaremos ideias loucas e Moonshots.

Neste blog, vamos dar uma olhada em três áreas:

  1. Crowdfunding
  2. Financiamento de risco
  3. SPACs          

Vamos mergulhar.

(1) CROWDFUNDING

Na extremidade inferior do espectro de abundância de capital está o crowdfunding: uma rede ponto a ponto onde qualquer pessoa pode apresentar seu produto ou serviço ao mundo e solicitar financiamento.

O financiamento pode vir na forma de um empréstimo, um investimento de capital, uma recompensa ou uma compra antecipada do produto ou serviço proposto.

Desde que discuti o financiamento coletivo pela primeira vez no BOLD, o fenômeno explodiu em cena, tornando muito mais fácil para um empreendedor em qualquer lugar do mundo apresentar sua ideia digitalmente e levantar fundos para iniciar seu negócio. 

O volume total mundial de crowdfunding, incluindo empréstimos peer-to-peer, foi de US $ 14 bilhões em 2019, com mais de 2.000 plataformas de acesso ao financiamento. Mas, como muitas plataformas digitais, também está experimentando um crescimento de dois dígitos. Os especialistas projetam que o financiamento coletivo chegue a US $ 30 bilhões até 2025.  

Em 2020, mais de $ 225 milhões em crowdfunding de patrimônio foram arrecadados apenas nos EUA.

O Kickstarter, uma das plataformas de crowdsourcing mais populares com base em recompensa, lançou mais de 516.000 projetos e US $ 5,6 bilhões foram prometidos no site.

Em última análise, o financiamento coletivo democratiza totalmente o acesso ao capital, permitindo que qualquer pessoa com uma boa ideia, em qualquer lugar, receba o dinheiro de que precisa para começar.

Não é nenhuma surpresa que o Goldman Sachs descreveu o crowdfunding como “potencialmente o mais perturbador de todos os novos modelos de finanças”.

 

(2) FINANCIAMENTO DE EMPREENDIMENTOS

Em contraste, o financiamento de risco tem sido uma fonte mais tradicional de capital inicial nas últimas cinco décadas, ajudando a gerar nomes familiares da Apple e Google à Amazon e Uber.

Os capitalistas de risco, mais conhecidos como VCs (Venture – “adventure ”capital), levantam dinheiro de indivíduos, empresas e investidores institucionais (por exemplo, fundos de pensão) e investem esse dinheiro em troca de participação em empresas de alto crescimento.

Dependendo do estágio da empresa e do tamanho do fundo, esses investimentos variam amplamente: de cem mil dólares investidos durante o estágio inicial a centenas de milhões de dólares investidos para apoiar empresas em estágio posterior de crescimento.

Em 2020, as empresas de capital de risco dos EUA investiram US $ 156,2 bilhões em startups, o equivalente a cerca de US $ 428 milhões todos os dias do ano. Essa soma recorde foi superior aos US $ 136,5 bilhões investidos em 2019.  

Também aqui o mundo está experimentando um crescimento global impressionante e estabelecendo novos recordes durante uma pandemia! Em 2020:     

  • Os investimentos de risco nos EUA alcançaram US $ 156 bilhões (um novo recorde)
  • Na Ásia, o empreendimento atingiu o pico de quase US $ 80 bilhões
  • Empreendimento europeu atingiu US $ 40 bilhões 

Como você pode esperar durante uma pandemia quando todos estão focados na saúde, a indústria de biotecnologia experimentou um crescimento massivo ano a ano de US $ 17,2 bilhões em investimentos em 2019 para um recorde histórico de US $ 27,4 bilhões em 998 negócios em 2020, amplamente impulsionado por avanços médicos no desenvolvimento de vacinas e terapias COVID-19.

(3) SPACS… MUITOS $ PACS

O mundo dos SPACs explodiu, aumentando a velocidade de financiamento do mercado público para empresas.

Em 2020, os SPACs arrecadaram quase US $ 80 bilhões em receitas brutas, superando os US $ 13,6 bilhões arrecadados com IPOs no ano anterior.

Hoje, existem cerca de 300 + SPACs, cada um dos quais é uma “empresa de cheque em branco” pública com algo entre US $ 50 milhões a mais de US $ 4 bilhões (normalmente US $ 100 milhões a US $ 400 milhões) “em confiança” procurando empresas operacionais para se fundir e levar para os mercados públicos.

Os SPACs agora representam cerca de metade do mercado de IPO, ante 14% em 2007 (o último pico de SPAC). 

Então, o que exatamente é um SPAC?  

Vamos decompô-lo. Os SPACs, ou Special Purpose Acquisition Companies, agem como empresas de fachada que emitem ações públicas, levantam dinheiro (novamente um SPAC típico terá de $ 100 milhões a $ 400 milhões de capital em custódia) e, por fim, adquirem (fundem-se com) uma empresa operacional. A partir do momento em que uma SPAC levanta seus fundos, ela tem dois anos para encontrar uma empresa operacional com a qual se fundir.

Em última análise, é um “jogo de namoro” gigante: SPACs em busca de empresas operacionais “prontas para o público” para se fundir com … e empresas privadas em busca de um SPAC com a quantidade certa de dinheiro em confiança e a combinação certa de investidores envolvidos.

Há muitos motivos pelos quais uma empresa prefere abrir o capital por meio de um SPAC, normalmente relacionados à facilidade e velocidade. 

Os SPACs levaram uma ampla gama de empresas aos mercados públicos, incluindo: Virgin Galactic (uma empresa de turismo espacial), QuantumScape (uma empresa de baterias) e DraftKings (uma empresa de jogos e entretenimento esportivo digital). 

Muitas empresas de tecnologia exponenciais gravitaram em direção aos SPACs para acessar financiamento para suas missões de longo prazo. Joby Aviation, uma startup de veículos voadores elétricos, anunciou recentemente sua intenção de se fundir com uma SPAC co-liderada pelo fundador do LinkedIn Reid Hoffman. Rocket Lab, uma empresa que lança pequenos satélites no espaço, anunciou sua intenção de abrir o capital via SPAC na semana passada. Além disso, duas empresas das quais sou afiliado: Celularity (empresa de medicina celular) e Astra (um pequeno lançador orbital).

A maioria dos fundadores da SPAC (conhecidos como “patrocinadores”) manterá 20% do patrimônio da empresa operacional com a qual se fundem (se feito em dois anos). Caso contrário, eles devolvem o capital e sofrem algumas perdas negativas. 

Do ex-congressista americano Paul Ryan aos atletas Shaquille O’Neal e Serena Williams, os fundadores do SPAC estão surgindo em todos os lugares.

Por quanto tempo a loucura do SPAC vai continuar? É uma bolha? Isso é uma incógnita. Existem tantos grupos buscando criar SPACs que a SEC está sobrecarregada com arquivamentos S4. Mas também é verdade que existem muitas empresas operacionais incríveis em estágio final que podem ser aceleradas maciçamente com capital SPAC suficiente.  

Como empresário, você deve considerar um SPAC? Aqui está minha lista de verificação para você considerar:

  1. Você, como CEO, está pronto para ser CEO de uma empresa de capital aberto?
  2. A sua empresa e equipe de liderança estão preparadas para ser uma empresa de capital aberto? Você tem o CFO certo, a composição do Conselho e as políticas corretas em vigor?
  3. Todas as suas auditorias foram feitas?
  4. Você tem receitas fortes e um plano de crescimento forte?
  5. Você pode usar o capital que um SPAC fornecerá para alimentar esse crescimento (a maioria dos SPACs varia em tamanho de $ 100 milhões a $ 400 milhões). (Observação: o jogo é mais complexo do que isso porque os investidores podem resgatar seu dinheiro e, muitas vezes, um PIPE, investimento privado em uma entidade pública, é necessário para proteger o capital resgatado. Mais sobre como os SPACs funcionam aqui)  

PENSAMENTOS FINAIS

Se você é um empresário, este é um momento emocionante, está chovendo capital e é hora de colocar baldes!

Entre sites de crowdfunding, financiamento de risco e SPACs, não há desculpa relacionada ao capital para adiar a busca por seu MTP e Moonshot.

A velocidade com que você pode ir de “Tenho uma ideia” para “Dirijo uma empresa de um bilhão de dólares” está se movendo mais rápido do que nunca. 

O que você está esperando?

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Se você quiser entender como usar todo esse capital disponível junto com tecnologias exponenciais convergentes para criar inovações, considere entrar na minha Comunidade Abundance 360. 

Todos os anos, minha equipe e eu selecionamos um grupo de 360 ​​empresários e CEOs para treinar ao longo de um programa de um ano. O A360 começa todo mês de janeiro com um evento ao vivo e continua a cada dois meses com Workshops de Implementação, nos quais eu treino pessoalmente os membros em pequenos grupos através do Zoom.

Minha missão é ajudar os membros do A360 a identificar seu MTP, selecionar seu lunar e criar uma mentalidade de abundância, exponencial e longevidade. Juntos, selecionaremos e reforçaremos ativamente seus Mindsets preferidos.

Para saber mais e se inscrever no A360, visite abundance360.com

 

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